Как мошенники уводили деньги с карт украинцев

В начале сентября МВД сообщило о том, что за 8 месяцев этого года в Украине было зафиксировано около 20 тысяч фактов незаконных действий с платежными картами. Рассмотрим самые популярные схемы, которые мошенники использовали для вывода денег с карт украинцев.

Схема 1: Захват денег

В этом году популярным стал так называемый сash-trapping (с англ. «захват денег»). «Мошенники устанавливают в банкомате накладку, которая блокирует «шторку» устройства, выдающего купюры. Все попытки клиента снять деньги заканчиваются неудачей — деньги остаются в ловушке. А когда человек отходит от банкомата, их забирают аферисты», — рассказывает, начальник службы информационной безопасности УкрСиббанка BNP Paribas Group Андрей Моршнев. Как сообщают эксперты, пытаться требовать пропавшие деньги у банка фактически бесполезно. Ведь они исчезают уже после того, как были списаны со счета. Поэтому в таких случаях финансисты категорически не советуют клиентам отходить от банкомата и сразу же звонить в контакт-центр (телефон обычно указан на обороте карты). «Если присмотреться, «ловушку» легко заметить и вытащить самому — обычно она крепится простым скотчем. Стоит поддеть ее монеткой, и вы сможете забрать купюры сами», — советует начальник департамента информационной безопасности Укринбанка Олег Матата.

Схема 2: Психологическая обработка

Популярность также набирают схемы с использованием социальной инженерии. Аферисты-психологи умело играют на слабостях и страхах банковских клиентов. Это позволяет им узнать все данные клиентов (номер карты, срок действия и CVV-код) напрямую, позвонив владельцу карты и представившись сотрудником банка.

Чаще всего будущих жертв подыскивают на онлайн-площадках по продаже подержанных вещей. Продавцы, не задумываясь о безопасности, указывают свои номера телефонов, имена, а часто и номера карт, куда следует переводить деньги за товар. «По шести первым цифрам счета легко установить название кредитного учреждения, которое выдало карту. После этого мошеннику остается только позвонить, представиться сотрудником банка и надавить на клиента, чтобы тот сообщил данные», — говорит Олег Матата. Например, владельцу счета могут пригрозить блокированием карты, если он не сообщит нужную информацию.

Схема 3: Посредничество в снятии денег

Особенно активно используют эту схему мошенники в Донецкой и Луганской областях. Жители этого региона сейчас не могут полноценно пользоваться платежными картами. Чтобы получить наличные, они часто вынуждены обращаться к посредникам. Те, в свою очередь, предлагают снять деньги в POS-терминалах или банкоматах на территории Украины. «Появилось много так называемых посредников, которые обналичивают средства за высокую комиссию. Местные магазины принимают оплату за товары и услуги через интернет-кошельки. Каждый из этих способов открывает доступ к персональным данным держателя карты, а значит и к их средствам», — рассказывает руководитель по безопасности технологий розничного бизнеса Альфа-Банк Украина Сергей Досенко.

Схема 4: Подделка карт

Эксперты говорят, что подделка карт менее популярна, чем интернет-мошенничество. Однако суммы операций и потерь здесь в разы больше. Чаще всего встречается т.н. физический скимминг. Злоумышленники устанавливают на банкоматах специальные устройства — накладки на клавиатуру, крошечные видеокамеры, вставки и накладки на приёмник карточек. Они позволяют получать информацию с магнитной полосы и PIN-коды и изготовить дубликат карты. Есть еще одна разновидность скимминга — кибернетический скимминг, когда преступники устанавливают на банкоматах дополнительное вредоносное программное обеспечение. С его помощью они могут получать информацию с магнитной полосы карты, либо сразу — деньги.

Схема 5: Фишинг

Мошенники могут выманивать данные о карте и при помощи электронных писем от имени банка или платежной системы, в которых клиента просят подтвердить конфиденциальные данные на сайте организации. Перейдя по ссылке, владелец карты попадает на поддельный сайт, который ворует информацию и передает злоумышленникам (так назывемый фишинг). Кражей данных также занимаются фиктивные сайты-двойники популярных интернет-магазинов. К этой схеме в последнее время прибавилась еще одна — вишинг. В этом случае используются технологии, позволяющие автоматически собирать данные о картах. К примеру, используя базы данных компаний мобильной связи, аферисты могут рассылать смс-сообщения о блокировании платежной карты и предлагают жертве перезвонить на определенный номер. Когда владелец счета входит в контакт с мошенником, тот представляется «сотрудником банка» и под предлогом разблокирования карты выясняет ее номер, срок ее действия и персональный код. Получив согласие от жертвы на осуществление операций по карте, преступники похищают деньги с ее счета путем безналичного перевода на другие счета.

payspacemagazine
Если вы заметили ошибку, выделите необходимый текст и нажмите Ctrl+Enter, чтобы сообщить об этом редакции
Автор
(0 оценок)
Актуальность
(0 оценок)
Изложение
(0 оценок)
Я рекомендую
Пока никто не рекомендует
Происшествия
Полиция Винницы задержала девушку, которая 16 июля сообщила о заминировании супермаркета «Грош» на улице 600-летия. Это 22-летняя жительница областного центра, сообщили в полиции.На девушку оперативники вышли, пока специалисты еще проверяли маркет на предмет взрывчатки. «Минерку» в нетрезвом состоянии застали в собственной квартире.Выяснилось, что правонарушительница вместе с подругой дома выпивали. Девушка хотела, чтобы к ним как можно скорее присоединила...
Происшествия
Тело пенсионера обнаружили 16 июля во колодце на территории собственного домохозяйства. Несчастный случай произошел в селе Смела Хмельницкого района. 78-летний пенсионер по собственной неосторожности на территории домохозяйства упал в колодец. Полицией начато уголовное производство по ч. 1 ст. 115 УК с отметкой «несчастный случай».
Культура
16 июля "Квартал 95" дал бесплатный концерт в Виннице. Он состоялся в Центральном парке культуры и отдыха. Посмотреть летнюю программу студии пришли сотни винничан.Студия "Квартал 95" посетила Виннице в рамках всеукраинского тура Kvartal FEST. Официально мероприятие началось в 17:00, однако известны комики появились на сцене только через три часа. К этому времени винницкую публику разогревали популярные команды "Лиги Смеха» - «Сборная Кременчуга» и «Моя пр...
Общество
На Вишенском озере в Виннице гибнет рыба. Специалисты говорят, это происходит из-за нехватки кислорода и рассматривают возможность "известкование водоемов". За неделю сотрудники Государственного агентства рыбного хозяйства насчитали до сотни погибших рыб на озере. "Чтобы рыба не гибла, дно водоема можно залить известью" (известкование воды производится для ускорения минерализации веществ и добавление раскрытого кислорода; также это помогает улучшить продук...
Происшествия
Вчера, 16 июля, в Виннице на линию 102 поступило сообщение от неизвестной женщины о том, что помещение супермаркета "Грош" на улице 600-летия, заминировано. Об этом сообщает пресс-служба полиции Винницкой области.Через несколько минут после получения сообщения на место происшествия прибыли сотрудники взрывотехнической службы, кинологи, следственно-оперативная группа полиции.Около 2000 работников супермаркета и его посетители были эвакуированы.Взрывоопасных...
Общество
В Винницкой областной клинической больницы имени Пирогова родилась тройня. Невероятное событие произошло на прошлой неделе у 37-летней Галины Урбанской. Об этом сообщил в facebook Сергей Химич. Трех дочерей родила учительница биологии. Женщина и дети чувствуют себя хорошо и привыкают друг к другу. Желаем многодетной семье счастья!
Криминал
Правоохранители задержали жителя Винницкой области, который «заминировал» магазин в поселке под Одессой из-за обиды на его сотрудницу. Об этом сообщили в пресс-службе ГУНП области. Инцидент произошел в понедельник, 15 июля. После полудня неизвестный сообщил по спецлинии «102» о том, что в поселке Нати под лавкой у магазина заложено взрывное устройство. На место были направлены сотрудники полиции, взрывотехники, кинологи и спасатели, однако обследовав здани...
Общество
В Виннице вскоре завершат реконструкцию здания врача Оксенгорна на улице Оводова. В городе заканчивается восстановление фасада дома бывшего имения врача Оксенгорна. Дом находится на улице Николая Оводова, 6. Напомним, что ранее этот дом принадлежал местному врачу Оксенгорну в начале 20 века. Позже дом был перестроен и распределен по квартирам для винничан. Не так давно здание еще находилась в очень плачевном состоянии.Сегодня строители завершают ремонт это...
Общество
Управлением уголовного розыска полиции Винницкой области разыскивается без вести пропавший Герман Вадим Викторович, 30.05.1991 г.р., житель с. Тростянец Ямпольского района Винницкой области. 4 июля 2019 человек позвонил родным и сообщил, что находится в Киеве на работе. После этого связь с ним была потеряна. Об этом сообщает отдел коммуникации ГУНП Винницкой области. Приметы пропавшего: рост 185 см, прямые темные волосы, глаза светлые, лицо овальное, брови...