Как мошенники уводили деньги с карт украинцев

В начале сентября МВД сообщило о том, что за 8 месяцев этого года в Украине было зафиксировано около 20 тысяч фактов незаконных действий с платежными картами. Рассмотрим самые популярные схемы, которые мошенники использовали для вывода денег с карт украинцев.

Схема 1: Захват денег

В этом году популярным стал так называемый сash-trapping (с англ. «захват денег»). «Мошенники устанавливают в банкомате накладку, которая блокирует «шторку» устройства, выдающего купюры. Все попытки клиента снять деньги заканчиваются неудачей — деньги остаются в ловушке. А когда человек отходит от банкомата, их забирают аферисты», — рассказывает, начальник службы информационной безопасности УкрСиббанка BNP Paribas Group Андрей Моршнев. Как сообщают эксперты, пытаться требовать пропавшие деньги у банка фактически бесполезно. Ведь они исчезают уже после того, как были списаны со счета. Поэтому в таких случаях финансисты категорически не советуют клиентам отходить от банкомата и сразу же звонить в контакт-центр (телефон обычно указан на обороте карты). «Если присмотреться, «ловушку» легко заметить и вытащить самому — обычно она крепится простым скотчем. Стоит поддеть ее монеткой, и вы сможете забрать купюры сами», — советует начальник департамента информационной безопасности Укринбанка Олег Матата.

Схема 2: Психологическая обработка

Популярность также набирают схемы с использованием социальной инженерии. Аферисты-психологи умело играют на слабостях и страхах банковских клиентов. Это позволяет им узнать все данные клиентов (номер карты, срок действия и CVV-код) напрямую, позвонив владельцу карты и представившись сотрудником банка.

Чаще всего будущих жертв подыскивают на онлайн-площадках по продаже подержанных вещей. Продавцы, не задумываясь о безопасности, указывают свои номера телефонов, имена, а часто и номера карт, куда следует переводить деньги за товар. «По шести первым цифрам счета легко установить название кредитного учреждения, которое выдало карту. После этого мошеннику остается только позвонить, представиться сотрудником банка и надавить на клиента, чтобы тот сообщил данные», — говорит Олег Матата. Например, владельцу счета могут пригрозить блокированием карты, если он не сообщит нужную информацию.

Схема 3: Посредничество в снятии денег

Особенно активно используют эту схему мошенники в Донецкой и Луганской областях. Жители этого региона сейчас не могут полноценно пользоваться платежными картами. Чтобы получить наличные, они часто вынуждены обращаться к посредникам. Те, в свою очередь, предлагают снять деньги в POS-терминалах или банкоматах на территории Украины. «Появилось много так называемых посредников, которые обналичивают средства за высокую комиссию. Местные магазины принимают оплату за товары и услуги через интернет-кошельки. Каждый из этих способов открывает доступ к персональным данным держателя карты, а значит и к их средствам», — рассказывает руководитель по безопасности технологий розничного бизнеса Альфа-Банк Украина Сергей Досенко.

Схема 4: Подделка карт

Эксперты говорят, что подделка карт менее популярна, чем интернет-мошенничество. Однако суммы операций и потерь здесь в разы больше. Чаще всего встречается т.н. физический скимминг. Злоумышленники устанавливают на банкоматах специальные устройства — накладки на клавиатуру, крошечные видеокамеры, вставки и накладки на приёмник карточек. Они позволяют получать информацию с магнитной полосы и PIN-коды и изготовить дубликат карты. Есть еще одна разновидность скимминга — кибернетический скимминг, когда преступники устанавливают на банкоматах дополнительное вредоносное программное обеспечение. С его помощью они могут получать информацию с магнитной полосы карты, либо сразу — деньги.

Схема 5: Фишинг

Мошенники могут выманивать данные о карте и при помощи электронных писем от имени банка или платежной системы, в которых клиента просят подтвердить конфиденциальные данные на сайте организации. Перейдя по ссылке, владелец карты попадает на поддельный сайт, который ворует информацию и передает злоумышленникам (так назывемый фишинг). Кражей данных также занимаются фиктивные сайты-двойники популярных интернет-магазинов. К этой схеме в последнее время прибавилась еще одна — вишинг. В этом случае используются технологии, позволяющие автоматически собирать данные о картах. К примеру, используя базы данных компаний мобильной связи, аферисты могут рассылать смс-сообщения о блокировании платежной карты и предлагают жертве перезвонить на определенный номер. Когда владелец счета входит в контакт с мошенником, тот представляется «сотрудником банка» и под предлогом разблокирования карты выясняет ее номер, срок ее действия и персональный код. Получив согласие от жертвы на осуществление операций по карте, преступники похищают деньги с ее счета путем безналичного перевода на другие счета.

payspacemagazine
Если вы заметили ошибку, выделите необходимый текст и нажмите Ctrl+Enter, чтобы сообщить об этом редакции
Автор
(0 оценок)
Актуальность
(0 оценок)
Изложение
(0 оценок)
130 просмотров в декабре
Я рекомендую
Пока никто не рекомендует
Общество
Традиционно Новогодняя резиденция начнет работу в день святого Николая 19 декабря. Дети смогут рассказать о своих желаниях святому Николаю и Санта-Клаусу. А еще посетителей ждет множество развлечений, подарков и сюрпризов.Именно с 19 декабря начинается празднование зимних праздников. Поэтому открытие Новогодней резиденции состоится в этот день в 17:00. Мероприятия стартуют праздничным шествием во главе со святым Николаем. Волшебные персонажи будут идти от...
Происшествия
В десять вечера 12 декабря на ул.Стрелецкой в Виннице занялся частный жилой дом. Об этом сообщает ГСЧС области. По вызову выезжали девять пожарных на двух спецавтомобилях. Они ликвидировали возгорание за 20 минут. Пламенем уничтожено внутреннее убранство стен и кровлю дома на площади 10 кв.м. Предполагаемая причина пожара - короткое замыкание электросети.
Промо-статьи
До Нового года остаются считанные дни, и для многих взрослых остается нерешенным вопрос, а что же подарить сыну (дочке, братику, внучке, племяннику, крестнику, ребенку друзей)? Если и вам посчастливилось быть родственником малыша, который еще не ходит в школу, наша статья будет вам полезна. Подарки деткам до 3 лет. Девочкам этого возраста хочется во всем подражать своим мамам, поэтому в качестве подарков подойдут не только куклы, но и наборы посудки, а так...
Криминал
Прокуратурой Винницкой области направлено в суд обвинение в отношении четырех лиц, которые в 2017 году создали и удерживали места разврата на территории г. Виннице и г. Хмельницкого.Вышеуказанные места разврата осуществляли свою деятельность под видом массажных салонов, в которых предоставлялись сексуальные услуги женщинами с целью получения прибыли.Действия злоумышленников квалифицированы по признакам уголовных преступлений, предусмотренных ч. Ч. 3, 5 ст....
Общество
По состоянию на утро 13 декабря проезд автомобильными дорогами Винницкой области обеспечен. Об этом сообщает пресс-служба САД области.«По состоянию на 9:00 часовую 13 декабря на дорогах области работают 240 дорожников, задействовано более 150 единиц спецтехники. На обработку дорог использовано 3500 тонн песчано-соляной смеси », - говорится в сообщении. В то же время дорожники добавляют, что покрытие мокрое, местами заснеженное. Такое положение будет сохран...
Общество
Перед новогодними праздниками у нас возникает много вопросов по поводу подготовки. Что надеть? Где отпраздновать? Где купить подарки родным? Есть те, кто уже заранее подготовился и купил все что нужно, ну и есть те, кто впопыхах  31 декабря будет бегать по магазинам. Сайт 0432.ua совместно с нашими партнерами подготовил статью, с помощью которой Вы сможете найти ответы на все свои вопросы. И так первый пункт в нашем проводнике к новогодним праздникам это:...
Общество
Он находится на базе государственного профессионально-технического учебного заведения «Винницкое межрегиональное высшее профессиональное училище».Для организации работы Центра приобретено персональные компьютеры, ноутбуки, планшеты; проекторы, документ-камеры, интерактивные доски; фотоаппарат, видеокамеры принтеры, ксероксы, ризограф; ламинатор, биндер, резак, термопресс и другое техническое оборудование.«Важно то, что на базе Центра созданы условия для пр...
Общество
Одним из важных православных праздников считается праздник Андрея Первозванного. В ночь 13 декабря творятся волшебства, а люди получают ответы даже на самые сокровенные вопросы. Гадания на Андрея Первозванного популярны и сегодня, о чем свидетельствует их большое количество и разнообразие, например, на бумажках или на сон, а также на суженого. Этот праздник хоть и церковный, но в то же время очень глубоко связан с народными традициями, поэтому многие и инт...
Политика
До 2021 года Украина обзаведется более полусотней вертолетов Airbus немецко-французского производства, уже на следующей неделе из Германии прибудут первые из них. Они будут базироваться на 15 авиационных базах, одна из которых будет располагаться в Виннице. Об этом сообщает на своей странице в Twitter Министра внутренних дел Арсена Авакова.Это будут вертолеты Airbus таких моделей, как: Н225, Н125 и Н-145. Уже через год, в Украине появятся машины Н-145, они...