Как мошенники уводили деньги с карт украинцев

В начале сентября МВД сообщило о том, что за 8 месяцев этого года в Украине было зафиксировано около 20 тысяч фактов незаконных действий с платежными картами. Рассмотрим самые популярные схемы, которые мошенники использовали для вывода денег с карт украинцев.

Схема 1: Захват денег

В этом году популярным стал так называемый сash-trapping (с англ. «захват денег»). «Мошенники устанавливают в банкомате накладку, которая блокирует «шторку» устройства, выдающего купюры. Все попытки клиента снять деньги заканчиваются неудачей — деньги остаются в ловушке. А когда человек отходит от банкомата, их забирают аферисты», — рассказывает, начальник службы информационной безопасности УкрСиббанка BNP Paribas Group Андрей Моршнев. Как сообщают эксперты, пытаться требовать пропавшие деньги у банка фактически бесполезно. Ведь они исчезают уже после того, как были списаны со счета. Поэтому в таких случаях финансисты категорически не советуют клиентам отходить от банкомата и сразу же звонить в контакт-центр (телефон обычно указан на обороте карты). «Если присмотреться, «ловушку» легко заметить и вытащить самому — обычно она крепится простым скотчем. Стоит поддеть ее монеткой, и вы сможете забрать купюры сами», — советует начальник департамента информационной безопасности Укринбанка Олег Матата.

Схема 2: Психологическая обработка

Популярность также набирают схемы с использованием социальной инженерии. Аферисты-психологи умело играют на слабостях и страхах банковских клиентов. Это позволяет им узнать все данные клиентов (номер карты, срок действия и CVV-код) напрямую, позвонив владельцу карты и представившись сотрудником банка.

Чаще всего будущих жертв подыскивают на онлайн-площадках по продаже подержанных вещей. Продавцы, не задумываясь о безопасности, указывают свои номера телефонов, имена, а часто и номера карт, куда следует переводить деньги за товар. «По шести первым цифрам счета легко установить название кредитного учреждения, которое выдало карту. После этого мошеннику остается только позвонить, представиться сотрудником банка и надавить на клиента, чтобы тот сообщил данные», — говорит Олег Матата. Например, владельцу счета могут пригрозить блокированием карты, если он не сообщит нужную информацию.

Схема 3: Посредничество в снятии денег

Особенно активно используют эту схему мошенники в Донецкой и Луганской областях. Жители этого региона сейчас не могут полноценно пользоваться платежными картами. Чтобы получить наличные, они часто вынуждены обращаться к посредникам. Те, в свою очередь, предлагают снять деньги в POS-терминалах или банкоматах на территории Украины. «Появилось много так называемых посредников, которые обналичивают средства за высокую комиссию. Местные магазины принимают оплату за товары и услуги через интернет-кошельки. Каждый из этих способов открывает доступ к персональным данным держателя карты, а значит и к их средствам», — рассказывает руководитель по безопасности технологий розничного бизнеса Альфа-Банк Украина Сергей Досенко.

Схема 4: Подделка карт

Эксперты говорят, что подделка карт менее популярна, чем интернет-мошенничество. Однако суммы операций и потерь здесь в разы больше. Чаще всего встречается т.н. физический скимминг. Злоумышленники устанавливают на банкоматах специальные устройства — накладки на клавиатуру, крошечные видеокамеры, вставки и накладки на приёмник карточек. Они позволяют получать информацию с магнитной полосы и PIN-коды и изготовить дубликат карты. Есть еще одна разновидность скимминга — кибернетический скимминг, когда преступники устанавливают на банкоматах дополнительное вредоносное программное обеспечение. С его помощью они могут получать информацию с магнитной полосы карты, либо сразу — деньги.

Схема 5: Фишинг

Мошенники могут выманивать данные о карте и при помощи электронных писем от имени банка или платежной системы, в которых клиента просят подтвердить конфиденциальные данные на сайте организации. Перейдя по ссылке, владелец карты попадает на поддельный сайт, который ворует информацию и передает злоумышленникам (так назывемый фишинг). Кражей данных также занимаются фиктивные сайты-двойники популярных интернет-магазинов. К этой схеме в последнее время прибавилась еще одна — вишинг. В этом случае используются технологии, позволяющие автоматически собирать данные о картах. К примеру, используя базы данных компаний мобильной связи, аферисты могут рассылать смс-сообщения о блокировании платежной карты и предлагают жертве перезвонить на определенный номер. Когда владелец счета входит в контакт с мошенником, тот представляется «сотрудником банка» и под предлогом разблокирования карты выясняет ее номер, срок ее действия и персональный код. Получив согласие от жертвы на осуществление операций по карте, преступники похищают деньги с ее счета путем безналичного перевода на другие счета.

payspacemagazine
Если вы заметили ошибку, выделите необходимый текст и нажмите Ctrl+Enter, чтобы сообщить об этом редакции
Автор
(0 оценок)
Актуальность
(0 оценок)
Изложение
(0 оценок)
130 просмотров в октябре
Я рекомендую
Пока никто не рекомендует
Происшествия
Разбившийся под Винницей двухместный учебно-боевой истребитель четвертого поколения Су-27УБ исчерпал своей ресурс еще в 2009 году. Тогда же он был отправлен на хранение.  Однако, самолет был снова введен в эксплуатацию летом 2014 года без ремонта. Вместо этого его перекрасили в новую украинскую камуфляжную окраску. Об этом сообщает bmpd.  Истребитель (с изначальным бортовым номером 05) достался Украине в составе 100-го отдельного корабельного истребительно...
Криминал
Днем 15 октября на улице 600-летия у супермаркета «Грош» винницкие патрульные и оперативники полиции заблокировали автомобиль «Volkswagen Passat B5», на котором пытались скрыться трое мужчин, подозреваемых в серии краж из автомобилей. Им сообщили о подозрении. Как сообщают в отделе коммуникаций ГУНП в Винницкой области, полиция получила оперативную информацию о том, что в регионе «работает» группа «гастролеров» из Одессы. Известно, что последней жертвой эт...
Происшествия
Командование Воздушных сил США в Европе подтвердило гибель в катастрофе украинского истребителя Су-27УБ на Винниччине американского военнослужащего. Как сообщает Цензор.НЕТ, об этом говорится в заявлении USAFE от 17 октября. "Один американский военнослужащий и один украинский военнослужащий погибли в катастрофе", - говорится в сообщении. В USAFE отметили, что американский пилот был служащим 144-й эскадрильи Воздушных сил Национальной гвардии из города Фрес...
Происшествия
В Винницкой области ночью спасателям пришлось бороться с огнем, разыгравшийся в дачном доме. Пожар удалось ликвидировать.Случай произошел вчера, 16 октября, в девять часов вечера. Тогда в Государственную службу чрезвычайных ситуаций поступило сообщение о возгорании дачного дома, расположенного в селе Вербовка, что в Хмельницком районе.На место прибыли одна единица специальной техники и четыре человека личного состава.- Пожар локализован в 21:15, а ликвидир...
Общество
Сегодня, 17 октября, в пресс-центре Департамента информационной деятельности и коммуникаций с общественностью облгосадминистрации состоялась пресс-конференция по проведению 20-21 октября текущего года средневекового рыцарского турнира, посвященного памяти Героя Небесной Сотни Максима Шимко.Организатором турнира является общественная организация «Семья Героев Небесной Сотни». Мероприятие будет проходить при поддержке облгосадминистрации, Винницкого городско...
Происшествия
На месте крушения модернизированного самолета-истрибителя СУ-27 и трагической гибели пилотов на поле за селом Уланов Хмельникского района Винницкой области пахнет авиационным горючим и смертью… Об этом пишет журналист Роман Ковальский с места падения истрибителя. «Именно здесь вчера в 16:42 упал во время выполнения сложной фигуры высшего пилотажа Су-27… Шансов на спасение у двух в кабине просто не было… Хотя так верилось в их спасательных ангелов», – пишет...
Культура
Маша Ефросинина, Леся Никитюк, Ната Филатова (ONUKA) и еще 12 украинских звезд приняли участие в создании благотворительного календаря "Щирі", который посвящен традиционному наряду и украинским праздникам. История "Щирих" началась в 2014 году – 15 украинских звезд приняли участие в съемке в украинских национальных костюмах. Проект получил такую популярность, что стал традицией. В 2016 состоялось продолжение – "Щирі. Спадщина". Тематика календаря 2019 года...
Происшествия
В Винницкой области под колесами поезда погиб мужчина.Смертельный инцидент произошел вчера, 16 октября, около половины пятого утра. Тогда в Могилев-Подольском районе вблизи села Серебрия электропоезд наехал на мужчину, который лежал посреди железной дороги.В результате 35-летний пострадавший получил травмы не совместимые с жизнью.Об инциденте правоохранителям сообщил машинист поезда.- По словам машиниста стало известно, что на момент приближения поезда пог...
Культура
Нові ідеї – нові горизонти! Саме під таким гаслом у Вінниці відбувся ІІІ-ій грандіозний показ дитячої моди – «Kids Fashion Show». 14 жовтня у приміщенні СК «Нокаут» зібрались усі найпалкіші поціновувачі модних тенденцій, актуальних новинок, креативних ідей та стильних рішень. Більше 300 гостей стали свідками творення нової модної історії нашого міста. Масштабне дійство об’єднало в одному шоу дитячі колекції сезону осінь-зима 18’19 від восьми провідних укра...